临汾新闻网讯“我们要精心守好每一个关口，为保护客户资金安全筑起一道坚固的防线。”谈起防范电信网络诈骗，尧都农商行平兴支行负责人张艳红有着丰富的经验和强烈的责任感。不久前，该支行通过严控业务风险，严守业务办理规章，加强对办理开户业务的信息审核，敏锐判断，迅速反应，成功拦截了一起异常开卡事件，守好了堵截电信网络诈骗犯罪的第一道防线。

　　10月的一天上午11时许，一名男子走进平兴支行营业厅。大堂经理按照疫情防控规定核查了该男子的健康码、行程码，发现是云南昆明人，近日先后途经云南、内蒙古等地来到我市。“最近疫情形势严峻，在这样的情况下还不断在各省流动，会不会有什么问题。”大堂经理提高了警觉。

　　“我要办理银行卡开卡业务。”“主要用途是为了公司经营日常需要。”……面对大堂经理的询问，男子一一作出回答，并拿出了一份自己担任法定代表人的营业执照。经过认真核对并对营业执照的真伪进行核验，没有发现问题。但工作人员发现该男子年仅18岁，担任公司法定代表人的情况让人产生怀疑。“我们联想到前期省联社下发的通知中对于‘加强异常账户开立审核’的要求，并且考虑到该客户存在很多可疑之处，于是决定进一步核验，当发现营业执照办理时间早于他来临的时间，更进一步确定了他存在极大的异常开户可能。”大堂经理说，为严把开户审核关，他和同事与这名男子进行了深入交谈。

　　“你公司的地址在哪?”

　　“段店乡。”男子不假思索地回答道。

　　“最近段店那边都在进行拆迁，你们公司没有拆迁吗?”男子一时不知该如何回答，开始闪烁其词，这更验证了工作人员的猜想。

　　“我们需要告知你一下，如果虚假开立银行结算账户是要承担法律后果的。”听了工作人员的话，男子露出慌张的神色，支支吾吾说是别人让他过来办银行卡的。进一步追问后，男子拿出自己的手机开始翻看。大堂经理敏锐地发现男子通话记录中几乎都是外地电话号码，微信聊天记录中明确显示有人指导他去银行开户，并有标明“辛苦费”的收款记录。

　　“看到这些情况，我们基本可以断定这名男子存在异常开户行为，为了阻止这次犯罪活动，我们工作人员一方面以‘需要进一步核实营业执照和法人真实性’为由暂时稳住他，另一方面果断报警，其他工作人员与他聊天拖延时间，等待警察的到来。”接到大堂经理的报告，张艳红立即安排启动应急预案。随后该男子被警方带走配合调查，运营主管也第一时间将客户情况及相关信息报至总行，相关部门对全行各网点下发了风险提示。

　　后来，该支行从公安机关了解到，这名男子确系受人指使来临办理对公账户开户，办理成功后，每月将获得“收益”1万元，前来办理个人结算账户只是其中一个环节，办理成功后将继续进行其他违法犯罪活动。“我们工作人员严格执行结算账户的开户制度，严把开户风险防范第一道关口，在开户环节提高警觉，及时发现疑点，进而从源头遏制洗钱、账户出租出售、电信诈骗等风险的发生，成功阻止了不法分子利用银行卡及网络渠道进行电信网络诈骗或洗钱等犯罪活动。”张艳红表示，他们将以客户资金安全为出发点，持续践行金融责任，展现“百姓银行”的担当，为营造良好的金融环境作出应有贡献。

　　记者 潘华玲