临汾新闻网讯“您好，请您说一下家庭住址?”“您办银行卡的用途是什么?”……近日，在为客户办理银行卡开卡业务时，侯马农商行文锦苑支行综合柜员翟彦捷习惯性地与客户聊了起来。就是在这十分平常的聊天中，翟彦捷和同事一起成功堵截一起涉嫌“买卖银行卡”风险案件。

　　“那天我正好是大堂经理岗，有一名湖南籍客户黄某走进营业厅说要办银行卡，我首先按照流程查看了他的‘两码’，在看到其行程码显示途经多个省份时，我心里马上警惕起来。”大堂经理范公瑾回忆，他遵照总行制定的业务流程向客户进行身份识别，询问其现住址、开户用途等信息，在这样一连串的提问下，黄某出现表达不清、闪烁其词的情况。范公瑾和同事综合黄某的身份背景和行为特征，初步判定其存在“买卖银行卡”的可能。

　　“现在排号，我先帮您关注我们的微信公众号，这样以后用着方便。”为了先稳住黄某，范公瑾借帮助其关注微信公众号的方式，进一步了解情况。无意中看到黄某手机上其与其团伙成员的聊天记录，有可疑人员不断在指挥和引导黄某办理银行卡开户。范公瑾结合前期省联社之前下发的风险提示，进一步确定这一情况是受“买卖银行卡”团伙控制开户的风险事件。

　　随即，文锦苑支行行长潘卫霞立刻向总行运营管理部及公安机关上报。收到这一情况的侯马市公安局民警第一时间赶到文锦苑支行，在核实相关信息后，将黄某带走，后经调查确定黄某确为“买卖银行卡”团伙成员，其欲开卡后在线上进行买卖。

　　“我们快速、专业的风险防范措施和对客户高度负责的态度得到了公安机关的充分肯定。在接下来工作中，文锦苑支行将持续强化客户身份识别，树立全员风险意识，坚决守好防范打击电信网络诈骗的‘第一道防线’。”潘卫霞表示，文锦苑支行将继续加强警银联防联控，及时移交可疑线索，最大程度维护金融秩序稳定，共同构建打击治理电信网络违法犯罪的“天罗地网”。

　　记者 潘华玲