临汾新闻网讯 近年来,全国非法集资案件呈现逐年上升态势，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。犯罪分子假借迎合国家政策，打着“金融创新”的幌子实施违法犯罪活动，P2P网贷、私募股权投资、虚拟货币、“消费返现”、养老投资等新名词、新概念成为实施非法集资的新式伪装，“互联网+传销+非法集资案件”的模式更是多发，层级扩张快、传播广，金融监管、防范打击难度加大，投资人往往遭受损失，甚至血本无归，在社会上造成恶劣影响。

　　面对社会上名目繁多的集资活动，很多市民很难辨别，甚至还不清楚到底什么是非法集资?非法集资的手段有哪些?日前，针对大家普遍关心的问题，记者走进市金融办进行采访，了解到一些相关的案例及防范非法集资活动的金融知识，以此帮助大家提高识别非法集资的能力，远离非法集资活动，避免上当受骗。

　　什么是非法集资?

　　非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。它的基本特征：未经有关机关依法批准;向社会不特定对象即社会公众筹集资金;承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息; 以合法形式掩盖其非法集资的目的。

　　非法集资的常见手段有哪些?

　　1、利用部分群众求富心切、风险识别能力较弱的现状，制造虚假信息误导舆论，通过各种形式、接连不断的宣传造势，激起民众的投资欲望，诱导其步入陷阱。

　　2、以支付高息、红利或给予定期分配实物为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。

　　3、利用合法企业的外衣，大肆鼓吹集资活动是经有关部门批准的，投资项目有合法的项目批文和相关权证，用后续集资参与人的资金支付前者的利息。

　　4、在群众初次交纳集资款时，出具以借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，以债权凭证骗取集资参与人的信任。

　　非法集资者要达到目的就是诱骗群众上当，无论什么套路，不外乎编造虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗等手段。通过分析典型的非法集资案件发现，一般会有这样的“四部曲”：画饼-造势-吸金-跑路。

　　以一起非法吸收公众存款案为例：苏州某投资管理有限公司成立于2014年3月24日。该投资管理有限公司一般经营项目为投资管理及咨询。公司成立后，法定代表人颜某某为筹集资金，招募万某、杨某、张某甲等工作人员，利用设立网络融资平台，对外宣传提供P2P网络借款居间服务，承诺到期还本并支付高额利息及奖励。公司每日在网站上发标，按照期限分为日标、月标，标的利息是年利率18%，同时还有不同的奖励金额。客户看到各类标后，自愿选择投资，将钱充值到公司的第三方支付平台或颜某某的个人卡上，投资期满后，公司会把相应的本金和利息奖励汇到客户账户，客户申请提现后将钱打到客户银行卡上。公司经营期间，投资网站上大多数借款协议都是虚假的。至案发，颜某某的投资网站共向社会不特定人员吸收资金2110余万元，至案发已返还本息1400余万元，造成损失900余万元。法院审理认为，被告人颜某某采用向社会不特定对象公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。于2016年7月判决被告人颜某某犯非法吸收公众存款罪。

　　如何识别和防范非法集资活动?

　　一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

　　二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

　　三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

　　四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。一旦发现掉入非法集资陷阱，就要正确面对，合法维权，尽力挽回损失。发现自己参与非法集资，应第一时间到当地公安机关报案，并配合做好调查取证工作。千万不要对集资者抱有任何幻想，给犯罪嫌疑人更多挥霍、转移资产的时间。同时，还要保留好相关证据，关注案件进程，配合有关部门做好债权登记和清退工作。

　　记者 白洁 高洁